Begin deze maand lanceerde de site Vermogensbeheer.nl een internetplatform dat
inmiddels 104 vermogensbeheerders in Nederland vergelijkt. Van kleine,
plaatselijke adviseurs tot de Nederlandse grootbanken.

Vanaf vandaag is hier een kwalitatief beoordelingssysteem bij gekomen, dat
verschillende aspecten van de dienstverlening toetst. Dan gaat het om zaken
als de onafhankelijkheid van vermogensbeheerders: worden er vooral eigen
beleggingsfondsen verkocht en hoe zit het met distributievergoedingen?

Maar ook transparantie over het rendement, de hoogte van de kosten en de
kwaliteit van de organisatie komen aan bod. Bij dat laatste telt onder meer
de frequentie van juridische geschillen met klanten mee.

Dit alles wordt samengevat in een puntensysteem dat één tot vijf sterren
oplevert. Een blik op de eerste uikomsten leert dat bij de start geen enkele
partij, van de 104 die in de database zitten, de maximale vijf sterren
krijgt.

Een kleine 29 procent van het totaal – 30 vermogensbeheerders – krijgt vier
sterren. Het gros – zo’n 63 partijen – krijgt drie sterren. Er zit dus veel
‘middelmaat’ bij de Nederlandse vermogensbeheerders. Aan de andere kant
krijgt slechts een minderheid van 11 procent van de beoordeelde beheerders
twee sterren of minder.

Private banks: middelmaat

Opvallend is dat alle zogenoemde private banks die zijn beoordeeld door Vermogensbeheer.nl
uitkomen op drie sterren. Terwijl juist dit de partijen zijn die zich
richten op meer vermogende particulieren, waarbij ze zich door hun service
proberen te onderscheiden.

Partijen als ABN Amro MeesPierson en ING Private Banking scoren beide zwak op
het punt 'onafhankelijkheid (één ster), maar weten dat deels te compenseren
door een goede beoordeling op 'kosten' (vier sterren). Een kleinere
instelling als Theodoor Gilissen doet het daarentegen redelijk op het gebied
van onafhankelijkheid (drie sterren), maar blinkt minder uit in
'transparantie' (twee sterren).

Het sterrensysteem geeft geen dieper inzicht in de achterliggende beoordeling,
maar vormt voor particulieren en ondernemers met eigen geld een startpunt
voor verder onderzoek. Voorlopige conclusie: er is ruimte voor meer
excellentie onder Nederlandse vermogensbeheerders.

Lees ook:

VEB: vergelijken kosten internetbrokers loont

Rob Putter: geld stroomt vooral uit de beurs

Patrick Beijersbergen: Waarom de Dow Jones records breekt
en AEX niet

Dit artikel is oorspronkelijk verschenen op z24.nl